Servicios financieros

Asesoramiento independiente y regulado

En España, para ejercer el asesoramiento financiero es obligatorio hacerlo a través de una entidad registrada en la CNMV.
A diferencia de un abogado o un médico, no se puede trabajar como asesor financiero “por libre”.
Quien asesora sin estar vinculado a una entidad registrada corre el riesgo de ser catalogado como un chiringuito financiero.

Por eso, para poder ofrecer un servicio legal y verdaderamente independiente, decidí colaborar con Gestión de Finanzas EAF (GEF), una empresa de asesoramiento financiero registrada en la CNMV.

GEF me permite cumplir con la normativa y, al mismo tiempo, mantener la libertad profesional necesaria para actuar siempre en beneficio del cliente.

Un servicio pensado para usted, no para el banco

Durante muchos años trabajé en banca y conozco bien cómo funcionan los objetivos comerciales, las limitaciones de producto y los intereses internos de las entidades.

Por eso hoy mi prioridad es ofrecerle un asesoramiento libre de presiones comerciales, centrado exclusivamente en sus necesidades.
Mi compromiso es defender sus intereses, no los de ninguna entidad

Como trabajamos

El asesoramiento se apoya en tres pilares fundamentales:

• Transparencia. Explicamos cada recomendación con datos y claridad.

• Acompañamiento. Estamos presentes en cada decisión relevante.

• Planificación. Diseñamos una hoja de ruta adaptada a su patrimonio y objetivos.

Cada cliente es distinto.
Por eso, antes de tomar decisiones, analizamos su situación, perfil y horizonte temporal, y elaboramos una estrategia consensuada que combine rentabilidad, control de riesgos y eficiencia fiscal.

Honorarios

Trabajamos con un modelo de honorarios flexible, adaptado al patrimonio y a la forma de colaboración.
El importe depende del tamaño de la cartera, la complejidad del servicio y la entidad con la que se trabaje.

Por transparencia y confidencialidad, preferimos explicarlo personalmente una vez conocemos su caso concreto.

Estrategias que utilizamos

El asesoramiento no se limita a “qué producto elegir”, sino a cuándo y cómo invertir.
En nuestras carteras aplicamos distintos enfoques según el perfil del inversor:

• Sistemas de protección ante caídas importantes.
  Para quienes priorizan conservar el patrimonio y reducir la volatilidad.

• Estrategias de compra en momentos de sobreventa.
  Para aprovechar oportunidades de entrada en mercados sobrecastigados.

• Planes de inversión periódica.
  Para construir un patrimonio a largo plazo con disciplina y constancia.

Cada estrategia tiene una base estadística y un plan de actuación claro.
Puede conocerlas en detalle en la sección Estrategias de esta web.